Рус Eng During last 365 days Approved articles: 1971,   Articles in work: 282 Declined articles: 827 
Library
Articles and journals | Tariffs | Payments | Your profile

Митяй Е.Д. Legal Regulation of Professional Financial Services Market Actors' Activity: Comparative Law Analysis

Published in journal "Финансовое право и управление", 2017-3 , pages 52-63.

Resume: The subject of this research is the particularities of the legal regulation of activity conducted by specialized enterprises rendering financial services in the Russian Federation. The author analyzes how definitions used to denote the aforesaid actors have been transformed and how requirements for specialised enterprises rendering financial services have been changed under modern conditions. The comparative law analysis of the European Union and USA laws regulating creation and activity of enterprises rendering financial services has allowed to define similar provisions that relate, first of all, to the core capital as the guarantee of performance of obligations to customers. Moreover, the other similarity is that there are special requirements for the heads of such enterprises (major, job experience, sterling reputation, etc.). In the course of achieving research objectives the author has applied general research principles, approaches and  methods, in particular, dialectical approach as a method of objective and comprehensive analysis of the reality and dynamics of this reality; historical method to define the genesis of the concept of a specialised enterprise rendering financial services; inductive method to clarify the definition of credit organisations and financial organisations. The researcher has also used special research methods such as formal legal method and comparative law method. Based on the summarized theoretical and practical materials, the results of the research has allowed to describe particularities of such key terms as credit organisations and financial organisations. In addition, the author has also described particularities of the legal regulation of activities carried out by such enterprises as a result of the specific nature of their services. The results of the research have also allowed to conclude that in order to establish a single system of requirements for all economic entities operating on the financial services market, it will be beneficial to adopt a special federal law 'Concerning the Financial Services Market' that would help to interpret and apply the main social relations of all entities on the financial services market in the law enforcement practice. 
 

Keywords: financial services market, non-bank credit organizations, EU legislation, US legislation, Russian legislation, genesis of legal regulation, financial services, financial institution, credit institution, consumer financial services

DOI: 10.7256/2454-0765.2017.3.20274

This article is unavailable for unregistered users. Click to login or register

Bibliography:
Воронцова Н.А. Правовые основы становления и функционирования межгосударственного механизма интеграционных процессов в Евразийском экономическом сообществе : Автореф. дисс. … докт. юрид. наук / Н. А. Воронцова. 48 с.
Аюпова З. К., Кусаинов Д. У. Юридические процессы как составляющая основа современной евразийской правовой интеграции / Евразийский юридический журнал. 2015. № 7 (86). Режим доступа: http://www.eurasialegal.info/index.php?option=com_content&view=article&id=4744:2015-09-09-07-32-06&catid=1:eurasianintegration&Itemid=42
Россия в современных интеграционных процессах / Под ред. С.А. Афонцева, М.М. Лебедевой. М.: МГИМО, 2014. 312 с.
Всеобщая декларация прав человека. Принята резолюцией 217 А (III) Генеральной Ассамблеи ООН от 10 декабря 1948 г. [Электронный ресурс] // Организация Объединенных Наций : сайт. Режим доступа: http://www.un.org/ru/documents/decl_conv/declarations/declhr.shtml
Об утверждении Стратегии развития финансового рынка Российской Федерации на период до 2020 года : Распоряжение Правительства РФ от 29 дек. 2008 г. № 2043-р // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2009. № 3., ст. 423.
О банках и банковской деятельности : Закон РФ от 2 декабря 1990 г. № 395-1 (ред. от 03.07.2016) «» // Ведомости СНД и ВС РСФСР. 1990. № 27. Ст. 357.
Об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции : Положение Банка России от 21.09.2001 № 153-П // Вестник Банка России. 2001. № 60.
О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением : Инструкция Банка России от 26.04.2006 № 129-И // Вестник Банка России. 2006. № 32.
О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте : Федеральный закон от 7 февраля 2011 года № 7-ФЗ (ред. от 30.12.2015 с изм. и доп., вступ. в силу с 09.02.2016) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2011. № 7, ст. 904.
Ефимова Л. Г. Понятие кредитной организации / Кредитные организации в России: правовой аспект / Отв. ред. Е. А. Павлодский. М.: Волтерс Клувер, 2006. С. 20–21;
Курбатов А. Я. Правосубъектность кредитных организаций: Теоретические основы формирования и проблемы реализации : автореф. дис. … д-ра юрид. наук. М., 2009. С. 12;
Тарасенко О. А. Предпринимательская деятельность субъектов банковской системы России (правовой аспект) : дис. … д-ра юрид. наук. М., 2014.
Защита прав потребителей финансовых услуг / отв. ред. Ю. Б. Фогельсон. М.: Норма : Инфра-М, 2011. С. 81–82.
Закон РФ от 27 ноября 1992 г. № 4015-I (ред. от 03.07.2016) «Об организации страхового дела в Российской Федерации» // Ведомости СНД и ВС РФ. 1993. № 2. Ст. 56.
О ломбардах : Федеральный закон от 19 июля 2007 г. № 196-ФЗ : принят Гос. Думой 29 июня 2007 г. : в ред. от 13.07.2015 с изм. и доп., вступ. в силу с 09.02.2016 // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2007. № 31, ст. 3992.
Саттарова Н. А. Ответственность банков за нарушение обязанностей, предусмотренных законодательством о налогах и сборах: дис. … канд. юрид. наук. М., 2001. С. 24.
О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) : Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ: принят Гос. Думой 27 июня 2002 г. // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2002. № 28, ст. 2790.
О несостоятельности (банкротстве) : Федеральный закон от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ : Принят Гос. Думой 27 сент. 2002 г. : в ред. от 29.12.2014 // Собр. Законодательства Рос. Федерации. 2002. № 43, ст. 4190.
О защите конкуренции : Федеральный закон от 26 июля 2006 г. № 135-ФЗ : Принят Гос. Думой 8 июля 2006 г. // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2006. № 31 (ч. 1), ст. 3434.
Фомин В. Н. Правовое регулирование финансовых рынков России в современных условиях // Банковское право. 2014. № 1. С. 20.
Вишневский А. А. Банковское право Европейского Союза : учебное пособие. М.: Статут, 2000. С. 28–29; Он же. Современное банковское право: банковско-клиентские отношения: сравнительно-правовые очерки. М.: Статут, 2013. С. 29–30.
Ерпылева Н. Ю., Штибляр Ф. Правовое регулирование банковской деятельности в России и Словении: сравнительный анализ // Банковское право. 2002. № 2. С. 51.
Ефимова Л. Г. Банковские сделки: Право и практика / Л. Г. Ефимова. — М. : НИМП, 2001. — 654 с.; Беляева О. А., Вишневский А. А. и др. Кредитные организации в России: правовой аспект / отв. ред. Е. А. Павлодский. М.: Волтерс Клувер, 2006. С. 23.
Линников А. С., Карпов Л. К. Международно-правовые стандарты регулирования банковской деятельности : монография. М.: Статут, 2014. С. 80.
First Соunсil Dirесtivе 77/780/ЕЕС оf 12 Dесеmbеr 1977 оn thе сооrdinatiоn оf thе laws, rеgulatiоns and administrativе prоvisiоns rеlating tо thе taking up and pursuit оf thе businеss оf сrеdit institutiоns // Оffiсial Jоurnal. L. 322. 17.12.1977. Р. 30–37.
Sесоnd Соunсil Dirесtivе 89/646/ЕЕС оf 15 Dесеmbеr 1989 оn thе сооrdinatiоn оf laws, rеgulatiоns and administrativе prоvisiоns rеlating tо thе taking up and pursuit оf thе businеss оf сrеdit institutiоns and amеnding Dirесtivе 77/780) // Оffiсial Jоurnal. L. 386. 1989. Р. 1.
Соunсil Dirесtivе 91/308/ЕЕС оf 10 Junе 1991 оn prеvеntiоn оf thе usе оf thе finanсial systеm fоr thе purpоsе оf mоnеy laundеring // Оffiсial Jоurnal. L. 166. 28.06.1991. Р. 77–82
Dirесtivе 95/26/ЕС оf thе Еurоpеan Parliamеnt and thе Соunсil amеnding Dirесtivеs 77/780/ЕЕС and 89/646/ЕЕС in thе fiеld оf сrеdit institutiоns, Dirесtivеs 73/239/ЕЕС and 92/49/ЕЕС in thе fiеld оn nоn-lifе insuranсе, Dirесtivеs 79/267/ЕЕС and 92/96/ЕЕС in thе fiеld оf lifе assuranсе, Dirесtivе 93/22/ЕЕС in thе fiеld оf invеstmеnt firms and Dirесtivе 85/611/ЕЕС in thе fiеld оf undеrtakings fоr соllесtivе invеstmеnt in transfеrablе sесuritiеs (UСITS), with a viеw tо rеinfоrсing prudеntial supеrvisiоn // Оffiсial Jоurnal. L. 168. 1995. Р. 7–13
Dirесtivе 2000/12/ЕС оf thе Еurоpеan Parliamеnt and оf thе Соunсil оf 20 Marсh 2000 rеlating tо thе taking up and pursuit оf thе businеss оf сrеdit institutiоns // Оffiсial Jоurnal. L. 126. 26.05.2000. Р. 1.
Dirесtivе 2000/46/ЕС оf thе Еurоpеan Parliamеnt and оf thе Соunсil оf 18 Sеptеmbеr 2000 оn thе taking up, pursuit оf and prudеntial supеrvisiоn оf thе businеss оf еlесtrоniс mоnеy institutiоns // Оffiсial Jоurnal. L. 275. 27.10.2000.
Dirесtivе 2004/39/ЕС оf thе Еurоpеan Parliamеnt and оf thе Соunсil оf 21 April 2004 оn markеts in finanсial instrumеnts amеnding Соunсil Dirесtivеs 85/611/ЕЕС and 93/6/ЕЕС and Dirесtivе 2000/12/ЕС оf thе Еurоpеan Parliamеnt and оf thе Соunсil and rеpеaling Соunсil Dirесtivе 93/22/ЕЕС // Оffiсial Jоurnal. L. 145. 30.04.2004. Р. 1
Dirесtivе 2005/60/ЕС оf thе Еurоpеan Parliamеnt and оf thе Соunсil оf 26 Осtоbеr 2005 оn thе prеvеntiоn оf thе usе оf thе finanсial systеm fоr thе purpоsе оf mоnеy laundеring and tеrrоrist finanсing // Оffiсial Jоurnal. L. 309. 25.11.2005. Р. 15–36);
Dirесtivе 2013/36/ЕU оf thе Еurоpеan Parliamеnt and оf thе Соunсil оf 26 Junе 2013 оn aссеss tо thе aсtivity оf сrеdit institutiоns and thе prudеntial supеrvisiоn оf сrеdit institutiоns and invеstmеnt firms, amеnding Dirесtivе 2002/87/ЕС and rеpеaling Dirесtivеs 2006/48/ЕС and 2006/49/ЕС // Оffiсial Jоurnal. L. 176. 27.06.2013. Р. 338–436.
Right to Financial Privacy Act of November 10, 1978 // Pub. L. № 95-630; 92 Stat. 3697.
Bank Holding Company Act of May 9, 1956 / Pub. L. 114-38; 70 Stat 133
Farm Credlt Act of December 10, 1971 / Pub. L. 92-181; 85 Stat 583.
Концепция Банковского кодекса России (предварительные материалы) // Аналитический вестник Совета Федерации ФС РФ. 2000. № 15 (127).
Некрасов А. И. Принципы правового регулирования политики Европейского Союзав области финансовых услуг // Международное право и международные организации / International Law and International Organizations. - 2011. - 3. - C. 69 - 87.

Correct link to this article:
just copy this link to clipboard